一、本周概要

1. 本周关键词：电信诈骗、私下换汇

2. 使领馆提醒：

l  驻英国爱丁堡总领馆提醒通过正规渠道换汇（2019.11.7）

3. 刺猬安全提醒：

近日，美国、英国发生多起涉中国留学生的电话诈骗案件，英国、澳大利亚多名中国留学生因私下换汇被骗，蒙受巨大财产损失，提醒在外留学生增强防范意识，通过正规渠道换汇。

二、安全事件汇总

三、事件详情及安全提醒

1.     美国：纽约一中国留学生遭电信诈骗 损失100万元

11月8日，中国侨网消息，日前，一名刚从中国来美国纽约读大一的留学生接到诈骗电话，称他涉嫌参与国际犯罪集团行动，有关执法机构正准备逮捕他，需要缴纳保释金。该留学生信以为真，编谎话向家里要钱，最后被骗走100万元人民币。

事后，他在网上搜索自己接到的几个电话号码，发现都是被列为需要警惕诈骗的号码，感到追悔莫及。目前，当事人已经报警，警方仍在调查中，但已很难再追回损失的钱财。

刺猬安全提醒：

中国驻外使领馆和国内公检法机关不会通过电话方式通知人员涉案，也不会通过电话索要个人银行账户信息，若接到此类电话，直接挂断是最有效的防范方法。如果钱已汇出，请立即联系当地和中国警方及 收付款银行，采取止付、冻结等相应措施。

2.     英国：留学生频遭电信诈骗 使馆呼吁及时报警

11月9日，中国侨网消息，近期，在英中国留学生遭遇电信诈骗的案件层出不穷。为了让留学生们上当，骗子们花样百出，有的冒充销售人员，有的甚至冒充警察、使馆工作人员。尽管使领馆再三发布提醒，但还是总有留学生“中招”。

案例一：骗子假冒使领馆 留学生被骗7万元

10月29日中午，留学生A收到陌生电话。对方自称中国大使馆，称A涉及洗钱案件，将被强制遣返回国，且3-5年内不许再次申请签证。A相信了他们的话，随后接到了来自“上海宝山区警察局”的电话，对方还让A确认了官方提供的号码跟来电号码是否一致，以此取信于A。

按骗子提供的网址，A登陆了一个所谓的“警局后台”，并输入了身份证号码。按照骗子的要求，A下载了“高检院电子协办证”软件，随后其银行转账短信被拦截。在骗子的一步步诱导下，A提供了自己的3张银行卡信息，后来才发现自己3张银行卡均出现了转出记录，7万元不翼而飞，才明白自己被骗。

案例二：骗子假冒快递公司 留学生被骗60万元

9月24日下午，英国华威大学的留学生B接到自称DHL的英国快递公司电话，说他有快递被英国海关扣留，希望询问详细情况。随后，电话被转接给自称“广州市公安局”的人，显示号码为广州市公安局电话总机。

“公安局工作人员”很严肃地对B表示，他涉嫌洗钱案，并以此为由获取了B的个人信息和银行卡信息。在得知其银行卡只有1万多元，且微信和支付宝无钱的情况下，“工作人员”要求B提供自已的财力证明，并在中国银行卡打60万，不然就要面临拘留并遣送回国。

由于在出国前要做财产证明，英国曾要求家长在B本人的中国银行卡上存了60万保证金，被华威大学录取后，就可以转出这些钱。由于非常害怕，而且相信了对方是公安，也为了证明自己的清白，B就将钱打到了对方提供的账户上。

随后，骗子出具了所谓的证明文件，以示B已经安全，并表示会在7天内把钱原封不动退还。不久后，B在与校友在聚会时，听到其他同学也收到了类似电话，而且大家都说是骗子后，才明白自己是受骗了。

案例三：骗子假冒公安机关 留学生被骗70万元

留学生C收到“中国驻英大使馆”电话，说他有个邮件要领取。在C告知对方无法去领取后，他们转告C说信件涉嫌违法，并转接给了“上海市宝山区公安局”。“警方”指控C涉嫌洗钱案，并威胁C如果不配合调查就要被遣返回国。

由于害怕被遣返回国不能继续学业，并且“警方”一直施压，还威胁C如果告诉家人，家人就会被牵连，C听了他们的话，把银行卡号、登入密码和手机app密码提供给了对方，并把所有的银行卡账户、第三方支付的钱都转到指定银行卡接受“清查”。

C还被对方24小时视频监控，除了上学以外，每次到宿舍就要保持视频监控，两个礼拜以内需要每间隔一小时汇报行踪，几乎每个上午都要和“杨科长”视频通话。此外，C还被要求卸载所有手机银行，并解绑短信托管服务。前前后后加起来，C被骗子骗走70万人民币（不包括手续费）。

大使馆提醒：

近年来，针对中国留学生的电信诈骗明显增多。仅在2019年，中国驻英国大使馆就3次发布提醒，希望来英新生谨防电信诈骗。如接到疑似诈骗电话，要在挂断电话后拨打中国驻英使领馆24小时领保电话，或拨打外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308热线，请求将相关信息转使领馆核实。

如果不幸上当受骗，受害者应及时向英国警方和国内公安机关报警，同时尽快联系本人账户开户行，采取止付、冻结等相应措施。若受害人无法直接向国内公安机关报案，可通过国内近亲属及时报案，并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助（拨打110转反诈中心）。

3.     澳大利亚：留学生轻信校友 私下换汇被骗2万元

11月7日，深圳卫视消息，近日，在澳大利亚留学的中国留学生程某因着急换外币，于是在一个留学生校友微信群里和一个陌生人交换了微信，并向对方转账1万元人民币，当时对方马上将澳洲某银行转账2079元澳币的截图发给了她。之后两人通过这一模式陆续又兑换了1万元。

程某根本没有想到其中有诈，看截图时也没有发现任何问题，但过了几天去查账时，才发现澳元根本没有到账，这时她在微信上却再也联系不上对方了，只得到派出所报案求助。目前检方已经立案侦查。

刺猬安全提醒：

网络上虚假信息多，留学生切莫图方便，轻信所谓的国外校友、同乡群里快速兑换、高兑换率的信息，兑换外币一定要通过正规的金融机构，谨防上当受骗。

4.     英国：留学生私下换汇遭诈骗 中领馆提醒通过正规渠道换汇

近日，数名中国留学生向可疑人员私下换汇支付人民币后未收到英镑，蒙受巨大经济损失，或因疑涉嫌洗钱银行账户被冻结向驻爱丁堡总领馆求助。经询，有关留学生均曾通过微信群、朋友圈和微博结识可疑人员私下换汇，有关账户因异常变动遭苏格兰警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。

长期以来，因汇率更优惠、换汇门槛低，包括留学生在内的海外中国公民私下换汇习以为常。但却往往忽视这背后的的风险，因小失大给自己在当地的学习、工作和生活造成负面影响。

总领馆提醒：

一、私下换汇可能遭遇诈骗

诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子，在微信群、朋友圈和微博与对方联系，轻信对方发来的银行转账截图，导致上当受骗，遭受经济损失。

二、私下换汇涉嫌洗钱犯罪

私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下，犯罪团伙利用留学生来实施洗钱活动屡见不鲜。

英国高度重视打击洗钱犯罪，是世界上最早通过刑事立法打击洗钱犯罪的国家之一。2018年10月成立国家经济犯罪中心，打击严重有组织经济犯罪。加强银行监管，当地银行一旦发现账户资金往来有可疑之处，很可能采取冻结账户、无理由销户等手段。如果银行账户使用较随意，资金往来频繁，极易引起当地银行监管部门警惕。如果被调查人员怀疑无法证明账户资金来源的合法性，可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等，甚至陷入刑事犯罪诉讼，直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等。

三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关予以警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释，其中明确规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

从中国有关法律法规中不难看出，如海外中国公民私下换汇，无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易，均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为，达到一定数额的，构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

四、海外中国公民应提高防范意识

11月7日，驻爱丁堡总领馆提醒在苏中国公民进一步提高防范意识，采取有针对性措施规避洗钱风险。

1、务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规，对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕，务必通过银行等合法渠道换汇。同时，要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。

2、在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。

3、如账户被冻结，请积极配合调查，与银行等有关方面保持沟通，依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求，应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况，特别是涉及歧视的言行，应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

4、中国驻外使领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益，但也不会包庇任何违法犯罪行为。

5.     英国：60所大学将进行为期8天的罢工 逾百万在读学生将受影响

中国侨网消息，11月5日，英国大学与学院工会（UCU）正式宣布，从11月25日到12月4日，英国60所大学将进行为期8天的罢工，以抗议大学对学校教职工的不公待遇。

据悉，学院工会总共有12万教职工会员，而且该工会宣称这只是第一波罢工。如果薪酬和养老金问题谈判不顺利，他们将会在未来6个月举行多次罢工。有英国媒体估计，此次罢工将有超过100万在读学生受到影响。

6.     美国：波士顿一留学中介倒闭 300多名中国留学生受波及

△该留学中介宣传照

11月8日，中国侨网消息，近日，美国波士顿一家中学交换生中介因拖欠巨额学费、寄宿家庭生活费和医疗保险等费用，引发多宗欺诈指控和财务诉讼后突然宣布破产，导致300多名学生因无法按时缴纳学费而面临辍学。据了解，这些学生绝大多数来自中国，也有部分来自韩国和越南等国家。

据学生家长透露，该中介提前收取学生的学费和生活费，破产后没有能力给学生就读的学校和寄宿家庭支付相关费用，影响了众多学校和留学生的学费支付、入学注册、学生保险和寄宿家庭安置。

刺猬安全提醒：

按照有关规定，合法的出国留学中介服务机构必须齐备3份重要证件：一是注有留学中介服务字样的工商部门颁发的有效的营业执照，二是由教育部核发的《自费出国留学中介服务机构资格认定书》，三是教育部门要求的一定数额的“风险保证金”银行收据。另外，留学中介同合作的学校间也应该有签署的协议，并同时能够出示我国驻该学校所在国使馆的认证书（国际著名的院校除外）。留学人员选择中介机构时一定要仔细验证，谨慎选择。

7.     加拿大：多伦多中国留学生情杀案宣判 被告被判5年监禁

△涉案学生范某

中国侨网消息，11月6日，加拿大安大略省高等法院法官判处多伦多中国留学生情杀案被告范某5年监禁，扣除判刑前扣押及监守行为折算时间合共7个月，范某将被收监53个月。宣判刑期的一刻，范某面无表情，退庭后即由庭警扣上手镣带走。

2017年2月7日凌晨，两名中国留学生王某和范某在北约克的一所住宅内发生肢体冲突，造成王某重伤身亡。冲突与二人和一名中国女留学生谭某的感情问题有关。事后，范某以二级谋杀罪名被捕。2019年10月30日，范某被安大略省高等法院陪审团裁定误杀罪名成立。