4月6日下午，在澳大利亚墨尔本读大二的中国留学生小军（化名）接到一通电话，对方称他正在北京某家医院就诊，还报出了医保卡号。小军一听，这医保并不是自己的，遂提供了自己的身份证让对方核实。随后被对方告知他的信息被盗用，并建议他报警。在小军称不知道怎么报警后，对方帮助他将电话转接到了一位“警官”的手上，这名“警官”告诉小军他被卷入了一场“跨国洗钱案”中。
自称“警官”的人后来跟小军在WhatsApp软件上交流，还调取出了他的身份信息。小军的身份证之前丢失补办过一次，对方传来的身份信息照片是以前的，这让他有点怀疑，但因为“警官”气势逼人，他最终还是被唬住了。之后对方发过来一张要“引渡”小军的文件。
“警官”表示，虽然小军不是故意帮助跨国洗钱，但因为其身份信息被盗用，还是脱不了责任。他还告诉小军，不准他联系家人等，称电话都是被录音监控的，并且发来一份所谓的二级保密条例让小军签字。看着“警官”发来的几张“文书”，年轻的小军更慌张了。
4月7日、8日，“警官”继续联系小军，8日通知小军需要办理“取保候审”，但是要交50万元。小军手上没有那么多钱，便编了个理由从父母处拿了50万，通过手机银行陆陆续续转到骗子提供的一个邮储银行卡账号里。
直到4月底，小军通过网上查询等，才发现自己可能被骗了，将情况告诉了家里人并寻求报警。
